Gestionar eficazmente las crisis en el sector financiero y bancario
El sector financiero requiere precauciones especiales para ser resiliente frente a los riesgos. Los bancos, las empresas de negociación financiera y las bolsas deben poder demostrar estabilidad en todo momento. El sector financiero requiere medidas especiales para afrontar los riesgos de manera resiliente. Los bancos, las empresas de negociación financiera y las bolsas deben garantizar una estabilidad demostrable en todo momento. La presión legislativa es, por consiguiente, elevada. Lo más importante para todos los proveedores de servicios financieros es contar con una estrategia sólida de gestión de emergencias y crisis, así como de ciberresiliencia. Descubre aquí cómo mantenerse flexible en la banca y las finanzas con herramientas inteligentes de alertamiento y GRC.
Una red de seguridad para las infraestructuras críticas
El sector financiero forma parte de las infraestructuras críticas, junto con la energía, la infraestructura TIC y la producción de alimentos. En pocas palabras, esto significa que las instituciones financieras no pueden fallar. Para una economía estable, una gestión eficaz del riesgo en el sector financiero es esencial. Un sistema seguro e independiente de gestión de crisis proporciona un valioso apoyo a los gestores de riesgos y a los responsables en la aplicación de medidas de emergencia y en el mantenimiento de las operaciones comerciales. Los sistemas de alertamiento y comunicación basados en la nube garantizan que el equipo de crisis pueda actuar en todo momento, incluso en movilidad y desde distintos dispositivos.
Además, la interconexión estructurada de riesgos, controles, procesos, externalizaciones y servicios críticos adquiere cada vez más importancia. Las dependencias transparentes, los análisis automatizados y la documentación trazable y apta para auditorías crean una base sólida para las evidencias regulatorias y para decisiones de gestión fundamentadas. Estos requisitos se implementan con frecuencia mediante soluciones integradas de software GRC. La visión integral de todas las estructuras empresariales es especialmente relevante en sectores de infraestructuras críticas. En las herramientas GRC, esto suele ser posible mediante mapas de calor, matrices de riesgo o gemelos digitales de las organizaciones.
Cómo reducir las interrupciones del negocio en bancos e instituciones financieras
Las instituciones financieras necesitan una infraestructura de comunicación conectada. Solo si, por ejemplo, las alarmas de pánico están conectadas a un centro de crisis, es posible reaccionar rápidamente ante amenazas físicas. Si se activa una alarma silenciosa en la sala de operaciones o se informa de un objeto sospechoso en la zona de cajas mediante el botón de pánico, se pueden iniciar contramedidas de inmediato. En principio, las alarmas de pánico deben ser fácilmente accesibles para todas las personas potencialmente afectadas, mientras que las alarmas silenciosas deben colocarse de forma discreta y poder activarse sin ser detectadas, para no agravar una situación de peligro.
Más información sobre la alerta discreta con alarmas silenciosas
No solo los incidentes físicos requieren la máxima atención. Las superficies de ataque digitales, los entornos informáticos complejos, los requisitos regulatorios y la dependencia de terceros son igualmente relevantes. Una protección sostenible solo surge cuando las estructuras de seguridad, riesgo y gobernanza están interconectadas. Una gestión integrada aporta claridad sobre responsabilidades, interdependencias y prioridades de actuación, y permite mantener la estabilidad, el cumplimiento y el rendimiento operativo de forma duradera en un nivel controlado.
Sin embargo, una alerta eficaz por sí sola no es suficiente. Para que las medidas de seguridad contribuyan realmente a reducir las interrupciones del negocio, deben integrarse en un concepto global de resiliencia y GRC. Además del alertamiento y la gestión de crisis, GRC también desempeña un papel importante. La gobernanza define responsabilidades claras y vías de decisión en caso de crisis. La gestión de riesgos evalúa amenazas potenciales que van desde la violencia física hasta las debilidades organizativas y prioriza las medidas de protección correspondientes. El cumplimiento normativo garantiza que se respeten los requisitos legales y regulatorios, por ejemplo en materia de protección de datos, obligaciones de notificación o estándares de seguridad.
Para los bancos y las instituciones financieras, esta interconexión entre alertamiento discreto y GRC significa, sobre todo, una cosa: mayor resiliencia. Las amenazas se detectan con mayor rapidez, las respuestas se ejecutan de forma coordinada y trazable, y los requisitos regulatorios se tienen en cuenta desde el principio. De este modo, no solo se protege mejor a las personas y a los activos, sino que también se minimizan las interrupciones del negocio y se refuerza la confianza de clientes, socios y autoridades supervisoras. Así, las amenazas pueden detectarse más rápidamente, los equipos reaccionan de manera coordinada y transparente, y las empresas tienen en cuenta los requisitos regulatorios desde el principio. De este modo, protegen mejor a las personas y los activos, minimizan las interrupciones del negocio y fortalecen la confianza de clientes, socios y autoridades supervisoras.
Enlace: Más información sobre nuestra solución GRC
Certificación y seguridad de la información
En 2010, nos convertimos en la primera empresa del mundo en obtener la certificación de nuestro sistema integrado de gestión de seguridad de la información (ISMS) y de continuidad del negocio (BCMS) concedida por The British Standards Institution (BSI). Nuestros clientes tienen las más altas expectativas en materia de seguridad y disponibilidad, por lo que debemos estar a la altura. La certificación del BSI confirma que F24 utiliza un sistema de gestión integrado para los procesos empresariales críticos de acuerdo con las normas internacionales ISO/IEC 27001:2022 e ISO 22301:2019. También cumplimos con el RGPD para garantizar la máxima protección de los datos.
Más de 5.500 clientes de todos los sectores
confían en los servicios de F24.
Historias de éxito de nuestros clientes
Raiffeisenbank Voralberg
«En una emergencia es crucial garantizar un flujo de comunicación impeccable en ambas direcciones y no debemos subestimar su importancia. Al principio de la crisis del coronavirus, fuimos conscientes de ello, una vez más. Si hubiéramos usado FACT24 en ese momento, nos habríamos ahorrado mucho trabajo». – Manfred Arquin, Responsable de Seguridad del banco Raiffeisenlandesbank
DWP Bank
“Nuestros sistemas de TI están sometidos a un incremento continuo de los requisitos de disponibilidad y estabilidad frente a averías.FACT24 nos ayuda en casos de emergencia mediante la aplicación de una técnica automatizada de comunicación.” – Thorsten Felix, representante del director de operaciones de emergencia del dwpbank.
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Requisitos regulatorios para bancos: DORA, OCIR y KRITIS en foco
Los requisitos regulatorios para bancos e instituciones financieras aumentan continuamente.
Con el Reglamento de Resiliencia Operativa Digital (DORA), la UE obliga a las empresas financieras a implantar una gestión estructurada del riesgo TIC, procesos claros de notificación de incidentes de seguridad, una gestión integral de terceros y pruebas periódicas de resiliencia. ¿El objetivo? Una resiliencia operativa digital demostrable en todo el sector financiero.
La Continuidad Operativa en Resolución (OCIR) también cobra cada vez más importancia para las entidades de mayor tamaño. Los servicios, procesos y dependencias críticos deben seguir siendo estables y poder representarse de forma transparente incluso en caso de resolución. Además, los bancos de importancia sistémica, como parte de la infraestructura KRITIS, están sujetos a requisitos de seguridad adicionales.
La resiliencia operativa en el sector financiero significa gestionar de manera integrada el cumplimiento regulatorio, la gestión de riesgos, la continuidad del negocio y la gobernanza. Con documentación clara, análisis transparente de dependencias y bases sólidas para la toma de decisiones.
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¿Por qué es importante la gestión de riesgos para las entidades financieras?
La banca tiene como base la confianza. Y esa confianza (desarrollada a lo largo de muchas décadas, incluso siglos en algunos casos) puede perderse en cuestión de horas. En un sector tan regulado, la respuesta de una entidad financiera ante un incidente de crisis o una brecha de seguridad podría ser el factor decisivo para que puedan mantenerse en la banca comercial.
¿Qué riesgos afronta habitualmente el sector financiero?
Al igual que ocurre en todos los sectores, las empresas del sector financiero deben llevar a cabo evaluaciones de riesgo periódicas y desarrollar planes de respuesta para hacer frente a las interrupciones causadas por una serie de amenazas externas e internas, desde incendios y desastres naturales hasta fallos informáticos o ciberataques. Sin embargo, debido a su papel como infraestructura clave dentro de nuestras economías, los bancos y las entidades financieras también corren un riesgo especial de amenazas de bomba y de ataques terroristas.
La gestión de riesgos implica la planificación anticipada de cualquier situación. Una vez que se ha recibido una alerta a través de una alarma silenciosa o de un botón de pánico, se pueden poner en marcha planes predefinidos contra intrusos y de continuidad del negocio para mitigar la emergencia. La seguridad del personal y de los visitantes de las instalaciones debe ser la máxima prioridad, por lo que los planes de evacuación deben ponerse en práctica con regularidad en simulacros.
Implantación eficaz de los sistemas de alarma en los bancos comerciales
Si un ladrón o un terrorista amenaza a una entidad financiera, la situación puede agravarse exponencialmente. Gracias a un sistema de alarmas silenciosas, los gestores de riesgos pueden recibir una alerta inmediata y discreta, y los planes de recuperación de desastres y continuidad del negocio pueden aplicarse con discreción en cuestión de minutos.