Maîtriser efficacement les crises dans le secteur financier et bancaire
Le secteur financier exige des précautions particulières afin d’être résilient face aux risques. Les banques, les sociétés de négociation financière et les bourses doivent pouvoir démontrer leur stabilité à tout moment. Le secteur financier nécessite des mesures particulières pour faire face aux risques de manière résiliente. La pression réglementaire est donc élevée. Pour tous les prestataires de services financiers, l’essentiel est de disposer d’une stratégie robuste de gestion des urgences, de gestion de crise et de cyber résilience. Découvrez ici comment rester flexible dans le secteur bancaire et financier grâce à des outils intelligents d’alerte et de GRC.
Un filet de sécurité pour les infrastructures critiques
Le secteur financier fait partie des infrastructures critiques, tout comme les secteurs de l’énergie, des OIV, des TIC et de la production alimentaire. En bref, cela signifie que les établissements financiers ne doivent pas tomber en panne. Pour une économie stable, une gestion efficace des risques dans le secteur financier est essentielle. Un système de gestion de crise sûr et indépendant apporte un soutien précieux aux gestionnaires de risques et aux responsables dans la mise en œuvre de mesures d’urgence et le maintien de l’activité. Les systèmes d’alerte et de communication basés sur le cloud garantissent que l’équipe de crise reste opérationnelle à tout moment, même en déplacement et sur différents appareils.
En outre, l’interconnexion structurée des risques, des contrôles, des processus, des externalisations et des services critiques prend de plus en plus d’importance. Des dépendances transparentes, des analyses automatisées et une documentation traçable et conforme aux audits constituent une base solide pour les preuves réglementaires et les décisions de gestion fondées. Ces exigences sont souvent mises en œuvre sous la forme de solutions logicielles GRC intégrées. Une vision globale de l’ensemble des structures de l’entreprise est particulièrement pertinente dans les secteurs d’infrastructures critiques. Dans les outils de GRC, cela est souvent possible grâce à des cartes thermiques, des matrices de risques ou des jumeaux numériques des organisations.
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font confiance aux services de F24 dans les situations critiques.
Comment réduire les interruptions d’activité dans les banques et les institutions financières
Les institutions financières ont besoin d’une infrastructure de communication interconnectée. Par exemple, si les alarmes panique sont reliées à une cellule de crise, alors il est possible de réagir rapidement à des menaces physiques. Si une alarme silencieuse est déclenchée dans la salle des marchés ou si un objet suspect est signalé dans la zone des guichets via un bouton poussoir, des mesures peuvent être prises immédiatement. En principe, les alarmes d’intrusion doivent être facilement accessibles à toutes les personnes potentiellement concernées, tandis que les alarmes
silencieuses doivent être placées discrètement et pouvoir être déclenchées sans être remarquées, afin de ne pas aggraver une situation dangereuse.
En savoir plus sur l’alerte discrète avec des alarmes silencieuses
Les incidents physiques ne sont pas les seuls à exiger la plus grande attention. Les surfaces d’attaque numériques, les environnements informatiques complexes, les exigences réglementaires et la dépendance envers des tiers sont tout aussi importants. Une protection durable n’émerge que lorsque les structures de sécurité, de risque et de gouvernance sont étroitement liées. Une gestion intégrée apporte de la clarté quant aux responsabilités, aux interdépendances et aux priorités d’action, et permet de maintenir durablement la stabilité, la conformité et la performance opérationnelle à un niveau maîtrisé.
Cependant, un système d’alerte efficace ne suffit pas à lui seul. Pour que les mesures de sécurité contribuent réellement à réduire les interruptions d’activité, elles doivent être intégrées dans un concept global de résilience et de GRC. Outre l’alerte et la gestion de crise, la GRC joue également un rôle majeur. La gouvernance définit des responsabilités claires et des voies de décision en cas de crise. La gestion des risques évalue les menaces potentielles, allant de la violence physique aux faiblesses organisationnelles, et priorise les mesures de protection correspondantes. La conformité garantit le respect des exigences légales et réglementaires, par exemple en matière de protection des données, d’obligations de déclaration ou de normes de sécurité.
Pour les banques et les institutions financières, cette articulation entre alerte discrète et GRC signifie avant tout une chose : davantage de résilience. Les menaces sont détectées plus rapidement, les réactions sont coordonnées et traçables, et les exigences réglementaires sont prises en compte dès le départ. Il devient ainsi possible non seulement de mieux protéger les personnes et les actifs, mais aussi de minimiser les interruptions d’activité et de renforcer la confiance des clients, des partenaires et des autorités de surveillance. Ainsi, les menaces peuvent être identifiées plus rapidement, les équipes réagissent de manière coordonnée et transparente, et les entreprises prennent en compte les exigences réglementaires dès le départ. Elles protègent ainsi mieux leurs collaborateurs et les actifs, minimisent les interruptions d’activité et renforcent la confiance des clients, des partenaires et des autorités de surveillance.
Lien : En savoir plus sur notre solution GRC
Qu’en est-il de la certification et de la sécurité des informations ?
Nous sommes la première entreprise au monde à avoir obtenu la certification de notre système de gestion intégré pour la sécurité des informations (ISMS) et la continuité d’activité (BCMS) par la « British Standards Institution » (BSI) en 2010. Nos clients ont des exigences très strictes en matière de sécurité et de disponibilité, et nous veillons à toujours être à la hauteur ! La certification de la BSI confirme que F24 est exploitée dans le cadre d’un système de management intégré selon les normes internationales ISO/IEC 27001:2022 et ISO 22301:2019. Nous sommes également conformes au RGPD en vue de garantir une protection optimale des données.
Exigences réglementaires pour les banques : DORA, OCIR et KRITIS à l’honneur
Les exigences réglementaires imposées aux banques et aux institutions financières augmentent continuellement.
Avec le Digital Operational Resilience Act (DORA), l’UE oblige les entreprises financières à mettre en place une gestion structurée des risques provenant des TIC, des processus clairs de signalement des incidents de sécurité, une gestion complète des tiers et des tests réguliers de résilience. L’objectif ? Une résilience opérationnelle numérique démontrable dans l’ensemble du secteur financier.
Operational Continuity in Resolution (OCIR) devient également de plus en plus important pour les grands établissements. Les services, processus et dépendances critiques doivent rester stables et pouvoir être représentés de manière transparente même en cas de résolution. En complément, les banques d’importance systémique, en tant qu’élément de l’infrastructure KRITIS, sont soumises à des exigences de sécurité supplémentaires.
La résilience opérationnelle dans le secteur financier signifie gérer de façon intégrée la conformité réglementaire, la gestion des risques, la continuité d’activité et la gouvernance. Avec une documentation claire, une analyse transparente des dépendances et des bases décisionnelles solides.
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Pourquoi la gestion des risques est-elle importante pour les institutions financières ?
Rien n’est plus important pour une banque que la confiance. Mais il suffit parfois de quelques heures pour perdre cette confiance – qui peut être le fruit de décennies, voire de siècles de travail. Ainsi, dans un secteur aussi fortement réglementé, la réponse d’une institution financière à une crise ou à une violation de sécurité peut déterminer son avenir dans le secteur bancaire commercial.
À quels risques le secteur financier est-il souvent confronté ?
Comme dans toutes les industries, les entreprises du secteur financier doivent procéder régulièrement à des évaluations des risques et élaborer des plans de réponse pour faire face aux perturbations causées par diverses menaces internes et externes – des incendies aux catastrophes naturelles, en passant par les pannes informatiques ou les cyberattaques. Toutefois, en raison de leur rôle d’infrastructure clé au sein de nos économies, les banques et les institutions financières sont également particulièrement exposées au risque d’alertes à la bombe et d’attaques terroristes.
Concrètement, la gestion des risques implique de planifier à l’avance tout type de scénario. Une fois qu’une alerte a été reçue par le biais d’une alerte silencieuse ou d’un bouton de détresse, les plans prédéfinis de neutralisation des intrusions et de continuité d’activité peuvent être mis en œuvre pour faire face à l’urgence. Et comme la sécurité du personnel et des visiteurs sur place est la priorité absolue, il convient de mettre en pratique les plans d’évacuation régulièrement.
Déployer efficacement des systèmes d’alerte dans les banques commerciales
Si un cambrioleur ou un terroriste menace une institution financière, la situation peut s’aggraver de façon dramatique. Avec un système d’alerte incluant des alertes silencieuses, les responsables de la gestion des risques peuvent être immédiatement alertés en toute discrétion, et les plans de reprise et de continuité d’activité peuvent être mis en œuvre en quelques minutes.